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看广告赚外快?千亿庞氏骗局钱宝网非法集资案

时间:2019-06-05 整理:河北快三 - 互联网赚钱 点击:
钱宝网张小雷被移送起诉;P2P整治最新:监管将加大对平台经营者跑路打击力度;爱钱帮出借合同存疑:陆复斌张培峰唱双簧?问题平台退出腾出发展空间, P2P加速回归本位;P2P平台好...

看广告赚外快?千亿庞氏骗局钱宝网非法集资案有新进展另附最新平台测评

  钱宝网张小雷被移送起诉;P2P整治最新:监管将加大对平台经营者跑路打击力度;爱钱帮出借合同存疑:陆复斌张培峰唱双簧?问题平台退出腾出发展空间, P2P加速回归本位;P2P平台好车贷官网发布清盘公告,宣布从即日起全面停止网贷业务运营

  钱宝网张小雷被移送起诉。“交押金、看广告、做任务、赚外快”,短短数年圈粉百万,千亿庞氏骗局“钱宝系”非法集资案最近迎来新的进展。新华社记者从南京市公安局了解到,当日,南京市公安局江北新区分局依法对“钱宝系”企业实际控制人张小雷以涉嫌集资诈骗罪移送检察机关审查起诉。张小雷于2017年12月26日向公安机关投案自首,南京市公安机关依法对张小雷等人涉嫌非法集资犯罪立案侦查。经侦查,现已查明张小雷涉嫌集资诈骗犯罪的主要事实:依托钱旺、钱宝公司建立了网络平台——钱宝网,在未经国家金融主管部门批准的情况下,通过钱宝网,以年化收益率20%至40%的高额收益为诱饵,设置资金池,利用众多第三方支付平台通道,向不特定社会公众大量非法集资。持续采用吸收新用户资金、用于兑付老用户本金和高额收益,即“借新还旧”的方式维持钱宝网的运营。非法集资款主要用于偿还集资参与人的本金和收益、维持“钱宝系”企业运营成本、支付公司高管高额薪酬、张小雷个人挥霍以及少量对外投资等。

  截至案发,钱宝网累计非法集资总额超过千亿元,未兑付集资参与人本金数额300余亿元。

  点评:数据统计已经出来,这个平台的投资人缺乏教育,庞氏骗局是明眼人都能看得出来的,各位投资人还是不要抱有侥幸心理,觉得那种倒霉事不会出现在自己身上。更多平台预警,关注“小马读财”公众号,回复“预警”查阅答案。

  P2P整治最新:监管将加大对平台经营者跑路打击力度。7月29日,据第一财经报道,其从银保监会、人民银行获悉,近期有关部门认真分析互联网金融专项整治情况,研究下一阶段稳步推进互联网金融和网络借贷专项整治工作的具体措施。中央有关部门、地方政府及行业协会,将进一步加强统筹协调,共同做好这方面的风险防范工作。并称在下一步的整治工作中,要依法依规处理问题机构和违法犯罪行为。对债务人恶意逃废债、自媒体敲诈勒索、机构经营者“跑路”等行为要加大打击力度。

  相关部门要加强对债务人追偿,保护合法有效的债权合同,并将债务人信息纳入征信系统,建立失信惩戒,让“老赖”无处藏身,加大对外逃人员的缉捕。对恶意炒作、造谣生事、扰乱金融秩序的自媒体进行严厉查处。

  点评:对想开平台卷钱跑路和想拖垮平台借钱不还的老赖,监管的打击力度将会加大,所以心思都摆正了吧。

  爱钱帮出借合同存疑:陆复斌张培峰唱双簧?据《中国经营报(博客微博)》,目前,爱钱帮投资人对陆复斌之前的3亿元爱钱帮B+轮融资款是否到位十分关心。作为“爱钱帮财务投资人”,陆复斌这些天一直都是以受害者、维权者的形象示人。不过,多位爱钱帮投资人提供给记者的“I计划服务协议”(以下简称“协议”)让事件出现新的疑点。工商资料显示,李青妮为P2P平台爱钱帮运营方北京爱钱帮财富科技有限公司的实际控制人,间接持有爱钱帮56.79%的股份,张培峰间接持有爱钱帮37.48%的股份。平台董事长为陆复斌。经多位爱钱帮内部人员证实,陆复斌、李青妮二人为夫妻关系。工商资料显示,2017年7月18日爱钱帮的法定代表人由王吉涛变更为张培峰,2018年7月9日爱钱帮的法定代表人由张培峰变更为李青妮。这意味着在2017年7月18日至2018年7月8日,爱钱帮法定代表人为张培峰。协议签订的具体时间为2017年12月21日,按照工商资料显示,爱钱帮此时的法定代表人应该是张培峰。不过,协议上的法定代表人却是李青妮。是协议文本出现问题,还是有其他的原因尚不得而知。爱钱帮表示,目前正在接受调查。

  点评:爱钱帮出借合同存疑也印证我们之前的观点,爱钱帮属于自融,资金去向和借款关系不大,主要流向陆复斌这个人。

  问题平台退出腾出发展空间, P2P加速回归本位。6月以来,全国各地发生了区域性、集中性的平台爆雷,引发一些投资人的情绪恐慌,甚至出现非理性的资金出逃,在一定程度上加剧了风险传导甚至波及一些正常运营平台的流动性。在此背景下,监管、行业均在积极寻找稳定市场之策。继7月16日银保监会召开专题座谈会,要求稳妥有序推进网贷专项整治工作后,北上深三地互金整治办相继宣布将开启网贷现场检查工作,强化监管联动。与此同时,一些头部机构也在积极通过线上线下的投资人见面会、引入更多保障机制等方式来减轻震荡。

  事实上,目前监管、行业和学界的普遍共识在于:此轮震荡是多重叠加因素下,一批网贷问题平台的集中暴露,也是网贷行业走向有序合规的必然阵痛。因此,要以分级分类的角度看待当下金融风险,在问题平台加速退出的同时,也为合规平台腾挪出了更良好的市场发展空间,网贷行业也正在逐渐回归到信息中介的本位上。

  点评:问题平台不断出现为健康平台腾出发展空间,这也正如我们曾说过的,这个行业不会消失,只会驱逐不合法不合规平台,走向更加合理合规的方向。

  7月28日,P2P平台好车贷官网发布清盘公告,宣布从即日起全面停止网贷业务运营,按序推进清理平台所有借款人存量资产,投资人在平台所有资产以公告发布日的待收本金作为后续清算的基数。公告称,平台将自公告发布3日内成立清盘工作组,并给出了后续分期兑付方案的基本原则(如下文截图),其中在投金额小于1万的用户,平台将于公告发布日3天内结清所有资产,在投金额大于1万元(含)用户,将分两年进行分批兑付。平台计划于2020年7月31日结清所有投资人本金。而除了分期兑付方案之外,平台还提供了另外两套可供选择的兑付方案,包括开启自愿竞价债权转让功能(多家资管公司承接在投用户债权)、以同等市值的有价证券兑换在投用户债权(平台负责人拿出价值3亿元的有价证券)。

  点评:关于好车贷这个平台的分析,以及清盘方案是否有诚意,欢迎收看公众号“小马读财”今晚的文章。

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